Toda compra de USDT passa por análise antifraude e antilavagem em até 3 segundos — chain analysis, screening de listas, padrão transacional e regras proprietárias. Você protege o banco, o vendedor de cripto e os clientes finais com o ataque parado antes da operação ficar irreversível.
Falar com a CoopfyDetectamos invasão de conta, padrão de mula, lavagem, fraude e padrões anômalos antes do USDT sair do controle do banco.
Antes de virar USDT, a operação passa por: análise do pagador (PIX), análise da carteira destino (Tron/Polygon), padrão histórico do cliente, e regras de risco proprietárias.
Carteiras destino são checadas contra bases de risco (sanções, exploits, mixers, ransomware, exchanges não conformes). USDT pra carteira suja = bloqueado.
Login fora de padrão, device novo sem aprovação, carteira destino diferente, valores anormais — combinações disparam trava e revisão manual.
Vários PIX pequenos, várias contas pagando pra mesma carteira, valor exatamente abaixo do limite — regras detectam estrutura típica de lavagem.
PEP, sanções (OFAC, ONU, UE), listas internas, listas regulatórias. Match disparado em tempo real, sem depender de batch noturno.
Engine de regras configurável por cliente, ajustável por tipo de operação. Casos novos viram regras novas em horas, não semanas.
Tudo logado, exportável e pronto pra auditoria do compliance, COAF e Bacen.
Cada decisão (aprovou, bloqueou, escalou) registrada com a regra que disparou, o operador que revisou e o desfecho.
Padrões de alto risco geram dossiê automatizado pra reporting. Você revisa e envia.
Layouts compatíveis com as novas resoluções do BCB. Geração mensal automática, exportável em XML/CSV.
A análise aceita inputs de várias frentes — quanto mais sinal, mais preciso o filtro.
Origem do PIX, ISPB do pagador, histórico de transações, validação de identidade do pagador.
Conexões com TRM Labs, Chainalysis, Elliptic, providers próprios de risco — múltiplas fontes cruzadas.
Score do cliente atualizado conforme comportamento — degrau de risco muda automaticamente.
Sua equipe é notificada na hora — Slack, email, Telegram, WhatsApp. Decisão pode ser revertida em 1 clique.
Dinheiro ruim que vira USDT é dinheiro perdido — pra você, pro banco e pro vendedor de cripto. A gente para o ataque na pré-conversão, quando ainda dá pra reverter.